Analista de Compliance Pleno

<div class="content-intro"><p><strong><span data-contrast="none">Sobre nós</span></strong><span data-contrast="none"> ​</span><span data-ccp-props="{&quot;134233117&quot;:true,&quot;134233118&quot;:true,&quot;201341983&quot;:2,&quot;335559740&quot;:300}">&nbsp;</span></p> <p><span data-contrast="auto">A XP Inc. é uma das maiores instituições financeiras independente do Brasil, dona das marcas XP, Rico, Clear, XP Educação, InfoMoney, entre outras. Com mais de 4,6 milhões de clientes ativos e um valor superior a R$ 1,1 trilhão de ativos sob custódia, há 24 anos vem transformando o mercado financeiro para melhorar a vida das pessoas.</span></p> <p><span data-contrast="auto">Com uma cultura marcante guiada por quatro valores - </span><strong><span data-contrast="auto">Sonho Grande, Espírito Empreendedor, Foco no Cliente e Mente Aberta </span></strong><span data-contrast="auto">- a XP Inc. está sempre em busca dos melhores talentos que tem ambição de fazer o impossível.</span></p> <hr> <p>&nbsp;</p></div><p><img style="display: block; margin-left: auto; margin-right: auto; max-width: 100%;" src="https://prod2-sprcdn-assets.sprinklr.com/50752/e1134643-4234-4f76-a0a7-a1a32525743a-1476004450/Header_Inc._Verde.png" alt="" width="600"></p> <p>&nbsp;</p> <p>&nbsp;</p> <p></p> <p>O(a) Analista de Onboarding &amp; KYC será responsável pela execução dos processos de cadastro e manutenção de clientes de forma aderente às normas regulatórias dos EUA, assegurando a conformidade das informações, o cumprimento dos fluxos operacionais e o atendimento às exigências regulatórias aplicáveis, bem como a validação de informações de KYC (Know Your Customer). Atuará de forma analítica e colaborativa com áreas parceiras para prevenir fraudes, assegurar compliance e melhorar continuamente a experiência do cliente.</p> <h3>Principais responsabilidades</h3> <ul> <li>Conduzir análises de Onboarding de clientes (cadastro, suitability, documentação, background checks).</li> <li>Executar e revisar procedimentos de KYC (pessoa física e jurídica), incluindo verificação de identidade, comprovação de endereço e origem de recursos.</li> <li>Avaliar indicadores de risco do cliente, classificação de risco e eventuais alertas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FT).</li> <li>Analisar casos com indícios de fraude, inconsistência cadastral ou documentação suspeita, propondo ações de mitigação.</li> <li>Garantir que o processo de onboarding esteja alinhado às políticas internas, regulamentações aplicáveis e melhores práticas de mercado.</li> <li>Interagir com times internos (Comercial, Operações, Jurídico, entre outros) para esclarecimento de dúvidas e tratamento de exceções.</li> <li>Sugerir melhorias de processo, controles e indicadores, contribuindo para maior eficiência operacional e melhor experiência do cliente.</li> <li>Apoiar na elaboração e atualização de procedimentos, manuais e fluxos relacionados a Onboarding &amp; KYC.</li> <li>Utilizar sistemas internos e ferramentas de consulta externa (bureaus, listas de sanções, mídias negativas, etc.) para suportar as análises.</li> </ul> <h3>Requisitos:</h3> <ul> <li>Conhecimento das recomendações internacionais relacionadas a lavagem de dinheiro.</li> <li>Habilidade analítica para avaliação de riscos e interpretação de dados.</li> <li>Boa comunicação escrita e verbal para elaboração de relatórios e interação com equipes.</li> <li>Capacidade de ler, compreender e interpretar informações com crítica e profundidade.</li> <li><strong>Interesse por IA, dados e ferramentas analíticas (ex.: Databricks, SQL, etc.), com visão de uso para ganho de eficiência e melhoria de processos.</strong></li> </ul> <h3>Diferenciais:</h3> <ul> <li>Conhecimento em sistemas de monitoramento de risco e ferramentas de análises de dados, em especial no LexisNexis;</li> <li>Experiência prévia em KYC Compliance, preferencialmente com foco em AML.</li> <li>Experiência prévia com ferramentas de dados (ex.: Databricks, SQL ou similares).</li> <li>Proatividade, objetividade e organização para lidar com volumes significativos de demanda.</li> <li>Boa escrita em inglês para endereçar as análises de risco.</li> </ul> <p><span data-teams="true">&nbsp;</span></p><div class="content-conclusion"><hr> <p><strong><span data-contrast="auto">Benefícios:&nbsp;</span></strong><span data-contrast="auto"> </span><span data-ccp-props="{}">&nbsp;</span></p> <p><span data-contrast="auto">Saúde e bem-estar:</span></p> <ul> <li><span data-contrast="auto">Plano de saúde</span></li> <li><span data-contrast="auto">Plano odontológico</span></li> <li><span data-contrast="auto">Wellhub (Gympass)</span></li> <li><span data-contrast="auto">Zenklub</span></li> <li><span data-contrast="auto">Seguro de Vida</span></li> <li><span data-contrast="auto">iFood Benefícios (VA e VR flexível)</span></li> <li><span data-contrast="auto">Vale Transporte</span></li> <li><span data-contrast="auto">New Value (clube de benefícios)</span></li> <li><span data-contrast="auto">Licença parental: maternidade de 6 meses e paternidade de 20 dias.</span></li> <li><span data-contrast="auto">Auxílio Creche</span></li> </ul> <p><span data-contrast="auto">Vida Financeira</span></p> <ul> <li><span data-contrast="auto">Fundos de Investimentos Exclusivos</span></li> <li><span data-contrast="auto">Assessoria de Investimentos </span>&nbsp;</li> <li><span data-contrast="auto">Cartão XP Visa Infinite sem anuidade </span>&nbsp;</li> <li><span data-contrast="auto">Crédito (consignado, home equity, CCB Imobiliário, etc.)</span><span data-ccp-props="{}">&nbsp;</span></li> </ul> <p><strong><span data-contrast="auto">Modelo de Trabalho Presencial Flexível&nbsp;</span></strong><span data-ccp-props="{}">&nbsp;</span></p> <p><span data-contrast="auto">O nosso modelo de trabalho varia de acordo com a função, podendo ser totalmente presencial para frentes de negócio e mais flexível para outras equipes. </span>&nbsp;<br>&nbsp;<br><span data-contrast="auto">Seguimos um modelo com mais frequência presencial, mas sempre guiado por flexibilidade e autonomia com a responsabilidade da nossa cultura empreendedora.</span><span data-ccp-props="{}">&nbsp;</span></p> <p><span data-contrast="auto">Aqui na XP Inc., valorizamos as interações pessoais e acreditamos no uso do escritório como uma ferramenta para potencializar nossas relações no trabalho.</span></p> <hr> <p><em>*<span data-teams="true">Ao seguir com a inscrição, você declara que leu, compreendeu e concorda com a Política de Privacidade do Grupo XP Inc. e de seus fornecedores e parceiros que apoiam com a realização do processo seletivo. O Grupo XP Inc. poderá utilizar de soluções de inteligência artificial para apoiar a equipe de recrutamento no decorrer do processo, o que poderá envolver o tratamento de seus dados pessoais para tal finalidade, conforme princípios da Lei Geral de Proteção de Dados e da Política de Privacidade do Grupo XP Inc.</span></em></p></div>